兆丰银再遭美重罚 财部:美金融採双重监理 非新缺失
2019-09-16
兆丰银再遭美重罚 财部:美金融採双重监理 非新缺失▲针对兆丰银行又遭美国裁罚新台币8.57亿元,财政部表示,美国採金融双重监理机制,这是对兆丰银行2016年8月裁罚前已存在同一类型缺失进行处分,并非新发生的缺失,也无涉洗钱等不当情事 。(图/NOWnews资料照)

针对兆丰金控旗下兆丰银行美国3家分行因防制洗钱缺失,再遭美国裁罚2900万美元、折合新台币约8.57亿元一事,财政部今(18)日表示,美国採金融双重监理机制,这是对兆丰银行2016年8月裁罚前已存在同一类型缺失进行处分 ,为不同监理机关对同型缺失进行处分,并非新发生的缺失,也无涉洗钱等不当情事。

财政部指出,美国金融监理採联邦与州政府双轨制,由联邦及所在地州政府共同监理。2016年8月纽约州金融署(NYDFS)对兆丰银行纽约分行签署裁罚合意令后,美国联邦储备银行(FRB)即以2016年6月30日等为查核基準日,对纽约分行、芝加哥分行及硅谷分行进行回溯金检,查核结果对之前裁罚合意令前已存在同一类型制度缺失予以裁罚,属不同监理机关对同型缺失进行处分,非兆丰银遭美裁罚后新发生的缺失,也无涉洗钱等不当情事,且美国联準会(Fed)裁罚令中亦认同兆丰银行在NYDFS裁罚后推动公司治理、法令遵循及洗钱防制的改革决心及努力。

不过,财政部也强调,身为股权管理机关,兆丰银行裁罚事件发生后,即核派兆丰金控及兆丰银行董事长与总经理,全面改组兆丰银行董事会,强化董事会监督功能,督导兆丰银行就NYDFS裁罚缺失改善计画如期如质确实执行。兆丰金控暨兆丰银行董事长张兆顺及总经理杨豊彦在上任后,多次主动拜会FRB及分行所在地州政府金融监理机关充分沟通,并全面检讨防制洗钱与法令遵循作业、成立洗钱防制专责部门及相关委员会、建置洗钱防制资讯系统、聘任专责法遵人员、扩增法遵及洗钱防制人力、强化人员培训等,兆丰银投入金额逾新台币10亿元,对于提升该行法遵及洗钱防制机制,应有相当助益。

同时,财政部也从制度面及实务面着手,在制度面精进股权管理 ,修正股权管理规範,增订重大事件通报机制、强化董事及董事会督导责任及积极作为义务、加强公股代表考核成效等,这次公股代表根据上述规定陈报Fed金检协商过程,财政部充分掌握重要进度,立即指示具体办理方向,积极督导降低冲击,该措施已发挥应有功能。

此外,财政部也发布「财政部持股金融事业机构董事会功能精进措施」,强化董事会功能,定期举办公司治理及防制洗钱相关讲习会,俾以提升公股代表专业能力,达防弊兴利之效。

在实务面部分,财政部高度重视公股银行海外分行治理及法遵,在2016年NYDFS裁罚事件至今各季公股事业业务研讨会,及2016年至2017年3次重要议题会议,强力督导公股代表董事长及总经理强化公司治理,提升内稽内控、洗钱防制及法令遵循等作业控管机制有效性,确实完成海外分行金检缺失改善及深化人员专业训练,及时更新法规动态,精进作业程序,与主管机关维持良好互动关係,对于各公股银行通报重大事项,均即时研拟具体对策及指示方向,审慎妥处。

财政部表示,这是长期性持续性工作,将持续督导公股事业落实执行。 财政部还说,公股银行为扩大营运利基,推动海外布局策略,其中兆丰银行作为我国美元清算银行及中央银行海外代理行,对我国外汇业务推动甚具贡献。

不过,财政部提及,近年国际防恐、反避税及防制洗钱法规日益趋严,公股银行基于政策及业务需要进行海外布局,面对海外金融监理日益严格趋势,将持续督导公股银行以法令遵循作为公司治理核心要务,内化为组织文化,从人及处事态度作起,落实至银行经营之每一层面,以实际行动展现合规决心,遵循国际规範及实务作法,与时俱进,健全营运体质,达到永续经营目标。

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